- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
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30万円～1億円まで対応
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2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
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業界最低水準の手数料
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日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
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借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
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３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
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所得証明書とは何ですか？
所得証明書とは、個人や法人の所得状況を証明する公的な文書です。
主に金融機関や不動産取引、就職活動などで提出され、所得の正確性や信頼性を裏付けるために使用されます。
所得証明書には、収入や給与、事業収益、不動産の賃料収入など、所得の種類や金額が記載されています。
また、所得の年間合計や源泉徴収税額なども含まれる場合があります。
所得証明書の作成方法
所得証明書は、日本では主に以下の方法で作成されます。
- 雇用主からの給与明細書や源泉徴収票の提出
- 税務署からの所得税確定申告書などの税務書類提出
- 公認会計士や税理士による所得証明書の作成
具体的な作成方法は、目的や要件によって異なる場合があります。
金融機関や不動産会社などの場合、公的な書類の提出が求められることが一般的です。
所得証明書の根拠
所得証明書は、所得の正確さや信頼性を確認するためのものです。
そのため、提出される所得証明書は根拠を持って作成される必要があります。
根拠となる主な要素は次のようなものです。
- 給与明細書や源泉徴収票などの雇用主からの提出書類
- 税務書類（所得税確定申告書、決算書など）
- 公認会計士や税理士による監査や証明業務
根拠は、所得の種類や目的に応じて異なる場合があります。
金融機関では、給与明細書や源泉徴収票の提出が一般的です。
不動産会社では、所得税確定申告書や公認会計士による監査が要求されることがあります。
法人企業の資金調達とは何ですか？
法人企業の資金調達とは、企業が事業活動や成長のために必要な資金を調達することです。
企業は、自己資金の他に、借入金や出資金などの外部からの資金調達を行います。
法人企業の資金調達方法にはいくつかの種類があります。
具体的な方法は企業や状況によって異なりますが、一般的な資金調達方法には以下があります。
借入金による資金調達
企業は、銀行や金融機関からの借入金を活用して資金を調達することがあります。
融資を受ける際には、返済計画や担保の提供などが求められる場合があります。
株式発行による資金調達
企業は、新株発行や増資などを通じて株主から資金を調達することが可能です。
株式を発行することで、投資家からの出資を受けることができます。
債券発行による資金調達
企業は、債券を発行して債権者から資金を調達することもあります。
債券は法人や政府などが発行し、利息を支払いながらの償還が行われます。
ファクタリングとは何ですか？
ファクタリングとは、企業が売掛金（未回収の請求書）を金融機関などのファクタリング会社に売却し、即座に現金を受け取ることです。
売掛金の確定した未収金を現金化することで、企業のキャッシュフロー問題を解決することができます。
ファクタリングは、主に中小企業や個人事業主が利用することが多い資金調達手法です。
売掛金を現金化することで、経営資金の調達や取引先への早期支払いなどに活用することができます。
所得証明書を取得するためにはどのような手続きが必要ですか？
所得証明書を取得するための手続きとは？
所得証明書は、法人企業が資金調達やファクタリングなどの取引の際に必要とされる重要な書類です。
所得証明書を取得するためには、以下の手続きが必要です。
1. 申請書の作成
まず、所得証明書の発行を申請するための申請書を作成する必要があります。
この申請書には、法人企業の詳細な情報、所得の内容や期間などが記載されます。
2. 所得証明書の発行機関への提出
作成した申請書を所得証明書の発行機関に提出します。
所得証明書の発行機関は、国税庁や地方税務署などが該当します。
提出時には、法人企業の登記簿謄本や確定申告書、税務署からの要求書などの書類が必要となる場合があります。
3. 審査・処理
所得証明書の提出後、発行機関による審査および処理が行われます。
審査内容は、法人企業の財務状況や過去の所得の履歴などに基づいて行われます。
審査には、数日から数週間かかる場合があります。
4. 所得証明書の発行
審査が通過した法人企業に対して、所得証明書が発行されます。
所得証明書には、法人企業の所得の合計額や期間、発行日などが記載されます。
発行された所得証明書は、法人企業が資金調達やファクタリングなどの取引先に提出します。
ただし、所得証明書の発行には各機関の要件や手続きが異なる場合がありますので、具体的な手続きについては、所得証明書の発行機関に直接お問い合わせいただくか、該当する法人企業の税務署などに相談することをおすすめします。
なお、上記の手続きは一般的な流れを示したものであり、各法人企業の状況によっては異なる場合があります。
所得証明書はどのような情報を含んでいますか？
所得証明書に含まれる情報
所得証明書は、個人や法人の収入や所得の証明を目的として発行される書類です。
以下に、一般的な所得証明書に含まれる情報を示します。
1. 個人情報
- 氏名
- 生年月日
- 住所
- 電話番号
- 職業
- 所属会社名（法人の場合）
- 雇用形態（正社員、契約社員、自営業など）
2. 収入情報
- 年収または月収
- 通常給与の支払い形態（銀行振込、現金支給など）
- ボーナス（年末賞与など）の有無と金額
- 他の収入源（株式投資、不動産収入など）の有無と詳細
3. 雇用状況
- 在職期間
- 職位・役職
- 雇用形態の詳細
- 勤務地
4. その他情報
- 借入・負債の有無と詳細
- 保有資産の詳細（不動産、自動車など）
- 保有する預金口座の有無と金額
ただし、所得証明書の内容は発行元や要求される目的によって異なる場合があります。
必要な情報については、受け手側の要求に基づいて提出する必要があります。
所得証明書の根拠は、通常、個人や法人の収入や所得を正確に証明することが求められます。
そのため、以下のような情報や書類が根拠として提示される場合があります。
1. 雇用契約書や源泉徴収票
個人の場合、雇用契約書や源泉徴収票が所得証明書の根拠となることがあります。
これらの書類は給与の支払い状況や収入源を明確に示すために使用されます。
2. 法人の決算書や財務諸表
法人の場合、決算書や財務諸表が所得証明書の根拠となることがあります。
これらの書類は法人の収入や所得、資産・負債の状況を詳細に示すものであり、資金調達やファクタリングの際に重要な情報となります。
所得証明書の有効期限はありますか？
所得証明書の有効期限はありますか？
所得証明書の有効期限は一般的にはありません。
一度発行されると、長期間にわたって有効となります。
ただし、特定の場合には有効期限が設けられることもあります。
特定の場合における所得証明書の有効期限
以下の場合には所得証明書に有効期限が設定されることがあります。
- 金融機関やローン提供会社からの資金調達：一般的には、資金を借りる場合には所得証明書が必要です。
こうした場合には、所得証明書の有効期限が設定されることがあります。
一般的には３か月から１年間が有効期限となることが多いです。 - 公的機関への申請：例えば、住宅ローンや奨学金の申請時には所得証明書が必要となる場合があります。
こうした場合には、有効期限が設定されることがあります。 - 就職活動：就職活動時に応募企業が所得証明書を求める場合もあります。
こうした場合にも、有効期限が設定されることがあります。
ただし、これらの場合にも有効期限があるとは限りません。
申請先や要求される手続きによって異なりますので、具体的な場合においては、所定の機関や企業に直接問い合わせを行い、有効期限について確認することが重要です。
さらに、所得証明書が有効である期間内でも、事実上の有効性は状況によって異なることがあります。
例えば、収入の増減や雇用状況の変化があった場合には、事実に基づかない情報を提供することになりますので、最新の状況を反映するためには更新が必要です。
所得証明書を用意することの利点は何ですか？
所得証明書の利点
1. 資金調達のための信用向上
所得証明書を提出することにより、法人企業は信用性が高まります。
金融機関やファクタリング会社は、資金を貸し出す際に企業の収益性や返済能力を確認する必要があります。
所得証明書は企業の収入や利益を証明する重要な要素となり、貸付の審査において肯定的な影響を与えます。
2. 資金調達の額が増加する可能性
所得証明書を提出することで、資金調達の額が増加する可能性があります。
証明書によって企業の収入や利益が明らかになり、金融機関やファクタリング会社はより大きな融資や割引料金の適用を検討することができます。
収益や利益が高いほど、より多くの資金を調達できる可能性が高まります。
3. 優れた商業取引条件の獲得
所得証明書を提出することで、法人企業はより有利な商業取引条件を獲得することができます。
取引先やサプライヤーは企業の財務状態を把握し、収益性や信用性に基づいて支払い条件や価格を決定することがあります。
所得証明書は企業の収入や利益を証明するため、取引先との交渉において有利な立場を築くことができます。
4. 投資家の信頼を獲得
所得証明書を用意することにより、法人企業は投資家の信頼を獲得することができます。
投資家は企業の収益性や将来の成長見通しを評価し、投資を検討します。
所得証明書は企業の収入や利益を証明するため、投資家による資金提供や株式の購入において有利な条件を得ることができます。
根拠:
- 法人企業は資金調達やファクタリングの際に、収益性や返済能力を証明する必要があります。
所得証明書は金融機関やファクタリング会社が企業の信用性を判断するために重要な要素となります。 - 金融機関やファクタリング会社は、資金の貸付額や利率を企業の収益や利益に基づいて決定します。
所得証明書によって企業の収入や利益が明らかになるため、それに応じた資金調達の増加や特典の適用が可能となります。 - 企業の財務状態を知ることで、取引先や投資家はリスクを評価し条件を決定します。
所得証明書によって企業の収入や利益が証明されるため、より良好な商業取引条件や投資条件が得られます。
まとめ
借入金は、企業が一時的な資金需要を満たすために、銀行や金融機関からお金を借りることです。この借りたお金を、利子を支払いながら返済していきます。借入金は法人企業の資金調達方法の一つであり、事業の拡大や設備投資など、長期的な資金需要に活用されます。また、借入金の利息は企業の経費として計上されるため、税務上のメリットもあります。借入金は、借り手と貸し手の間で契約されるため、返済期間や利率、返済方法などの条件が契約書に明記されます。
